随着科技的发展以及疫情的影响，消费者生活和购物习惯也发生了翻天覆地的变化，人们已经习惯通过互联网完成80%的日常需求。

非接触式的各类服务也迅速出现，在线看房、直播卖车......等等高单价的产品也通过互联网取得了不错的成绩。私域流量运营成为了无数商家甚至个人在这个时代必要的选择。

而银行也陆续在微信、抖音、快手等平台宣传自己的活动，将更多的客户留存到私域中来，发力私域流量运营。

从数字化经营层面来说，金融行业各产品线的客户关系正在瓦解，如何利用先进的数智化运营能力与客户建立更深、更广的关系，成为扭转趋势的重点。从客户体验层面来说，提供专属的高质量客户服务，提升客户体验成为各大银行券商保险的竞争焦点。

不少金融品牌开始将业务重点转移到盘活存量客户，以企业微信作为新的流量战场，部署私域流量。

企业微信私域则能够帮助企业通过私聊、群聊、朋友圈结合专业的内容，多次有效触达客户完成产品价值传递，形成有效的良性互动，提升客户留存并最终完成客户复购转化，并形成有价值的数字用户资产。

想要精细化运营金融行业客户，起盘的关键步骤是将海量高净值存量客户导流至私域。

某金融品牌基于企微进行全程工具赋能管理

接下来傲亿云SCRM将先从多个维度进行客户案例拆解，告诉大家各大头部银行券商等金融客户如何结合已有业务，利用傲亿云SCRM快速导流，搭建高净值私域客户流量池。

01渠道活码助力获客

金融行业早期承载私域流量的方式就是让消费者添加业务人员微信，但个人微信有几个弊端：

客户资产得不到保障：员工离职很可能将积累客户资源带跑，给品牌带来难以想象的后果；金融品牌难以监控业务人员的沟通质量：对于这些高净值客户，业务人员的态度、话术、服务质量尤为关键；品牌难以对客户进行集中管理和提供精细化服务，客户关系松散。

傲亿云的渠道活码功能，同时解决了加粉持续性、用户归属、用户画像、用户承接、引流效果分析等多种需求：

1.加粉不间断：支持品牌自定义新建多种渠道，可把多个员工账号统一生成一个渠道活码，客户扫码时自动分流到各个账号，承载更多的加粉量，实现加粉不间断，保证引流物料的持续有效性；

2.自动生成标签：支持一站式打标签，帮助业务人员及时掌握客户动态，进行针对性沟通；

3.渠道效果统计：支持统计渠道引流数据，各个触点加粉效果一目了然；

4.客户资源归属品牌：无论哪个员工承接，离职都将自动进行客户交接，客户资源带不走。

以银行为例，客户到银行办理业务，取号机器、前台桌面二维码、工作人员工牌、金融产品宣传页、办理业务窗台桌面等都是曝光的好载体，可以张贴渠道活码。

工作人员结合提供后续咨询服务、优惠活动、免费课程、实体奖品等利益点，引导客户扫码加入群聊/添加企微好友。

02智能外呼+企业微信添加好友

在公域场景导流一般获取的线索是手机号码的形式，还可以通过外呼形式对金融行业原有客资进行促活，此时就需要借助傲亿云SCRM智能外呼+批量加好友的功能，将客户引流至企微，完成私域沉淀。

打cold call陌生电话，大部分会被潜在客户秒挂，或者不久就被标记为骚扰电话。但是，对于金融行业的已有客户，通过外呼电话方式，加好友的通过率却非常高。这居高不下的加好友通过率，来自于客户对自己使用的金融属性的产品的天然关心。

因此，外呼电话+企微主加的方式，是金融行业目前最为有效的企微好友添加方式之一。

以某头部金融公司为例，在外呼中设置了非常精密的话术，首先表示能够给客户提供某些服务，随后在电话中引导客户回到微信后台，告知企微添加好友申请的具体位置，引导客户一步步进行操作直至添加，最后告知客户新添加的企微号已经为其发送了专属福利，提醒客户进行查看。

一系列引导下来，客户加粉的几率和意愿都会大大提升。

同时使用傲亿云的欢迎语功能，就能够给客户发送小程序链接/优惠通知/活动引导话术/等等，快速告知客户品牌能够提供的福利点，引导客户参与活动。

03个微好友转企业微信好友

经过多年的业务发展，绝大多数的金融机构的客户，都拥有百万级甚至千万级的存量客户，但大多客户都沉淀在各个机构的员工的个人微信手上。

企微相比较个微来说，除了从体量上和管理上的便利外，最大的亮点就在于客户资源继承和包容度上，员工离职带不走客户还有一些营销行为的允许，让企微更适配私域。

但是在个微转企微的过程中也不是一帆风顺，个微转企微的过程中由于要重新添加好友，用户觉得已经有了你的个人微信了，为什么还要加你的企业微信？所以通过率会远低于正常水平，

通常这种情况，企业都会用一些话术来引导客户进行添加，比如个微马上就要停用，企微将会承接服务。这个一般是对待已经付费过的用户的话术，那这样用户就会觉得如果我不加你的企微，那我以后就联系不上你了，我付过的钱会不会打水漂了？这种焦虑感和严重性传递出去之后，那用户自然而然就会为了保障自身的利益，来添加你。

还有一种方式是企业出一份红头文件，说明近期有不法分子冒用公司的名义进行违法活动，为了更好地保护用户的权益，开始转向企业微信。因为企业微信有企业认证，不法分子难以复制，所以除了可以提高服务质量之外，也保证了用户不会被不法分子窃取个人资料，造成财产损失。

除了对外推广，还有对内部员工的宣导，要让企业员工意识到这件事情是公司的一项战略，要让员工知道这件事情是公司的决定，在大会上要明确项目负责人以及各部门的分工，将整个项目的目标让每个员工明确统一。如何平衡好企业员工的利益，提升员工的积极性和主动性，都是管理层需要解决的问题，所以做私域需要不少的决心和信心。